Fjällig kupvinge är en mycket liten fågel, endast nio centimeter lång och med en vikt av 19-23 gram. Liksom övriga hos kupvingar är stjärten mycket kort, så pass att fågeln ser ut att sakna stjärt. Ovansidan är olivfärgad med små gulbruna fläckar på hjässa och halssidor, ibland över hela manteln. Undersidan är gulbrun, mörkfjällig på bröst och buk.
Fjällig kupvinge delas upp i två underarter med följande utbredning:
Arten är stannfågel, men flyttar till lägre nivåer vintertid i delar av utbredningsområdet. Den beskrevs först av Brian Houghton Hodgson 1837. Tidigare behandlades taiwankupvingen (Pnoepyga formosana) som underart till fjällig kupvinge, men denna urskiljs numera allmänt som egen art. Å andra sidan kategoriserades taxonet mutica tidigare som den egna arten "kinesisk kupvinge" men förs numera till fjällig kupvinge på basis av rätt små genetiska skillnader och att lätesskillnaderna kan vara klinal.
Fågeln återfinns i fuktiga subtropiska bergsskogar, där ofta nära vatten. Den ses enstaka, under häckningstid i par, mestadels på eller nära marken i tät undervegetation på jakt efter insekter och frön. Fågeln häckar mellan mars och augusti. Boet är en sfärisk konstruktion med ingång två tredjedelar upp på ena sidan, mycket likt ett gärdsmygsbo.
Himalayapiphare lever i ett slags symbios med fjällig kupvinge.
Artens population har inte uppskattats och dess populationstrend är okänd, men utbredningsområdet är relativt stort. Internationella naturvårdsunionen IUCN anser inte att den är hotad och placerar den därför i kategorin livskraftig. Den beskrivs som vanlig till ganska vanlig, men ovanlig i Kina.
