Le pic masqué a une petite aire de répartition qui s'étend sur le sud du Costa Rica et l'ouest du Panamá. Il fréquente les forêts humides et pluviales de l'Amérique centrale, mais il fréquente aussi les zones semi-ouvertes comme les bordures de forêt.
Les pics masqués vivent en couple ou en groupe familiaux de 3 à 6 individus. On le voit surtout dans la partie haute des arbres (la canopée) en train de taper le bois pourri avec son bec à la recherche d'insectes. Il chasse aussi les insectes en vol pendant les soirées humides. Il est diurne et se déplace que le jour.
Le pic masqué niche entre mars et juin. Il creuse le nid à deux. Sa construction dure environ deux semaines. La femelle pond 3 à 4 œufs. Les poussins restent au nid environ 33 à 34 jours, puis restent près du nid pendant trois mois. Un jeune de la première nichée peut aider les parents quand il y a une deuxième.
